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绵阳:惊现最强套路贷,多家企业被连环套
【2020年12月29日】 【来源:南方政法网】 【作者:】【浏览:1737次】

     中国焦点记者 为民 四川绵阳报道 近日,有知情人向记者揭露,四川绵阳市三汇房地产公司董事长、绵阳市商业银行董事曾某斌为首的集团“套路贷”,利用集团及万升实业、金辉小额贷款等公司和个人实施“套路贷”,几年来,非法获利数亿元。近十年间,四川绵阳近二十家企业进入圈套,数十亿元资产及股权被套牢,导致被套企业走投无路,数千员工失业。

     据知情人透露,他们以投资为幌子,专注狩猎成功民营企业,只与有土地、有开发项目的企业谈借款、谈投资,用款人的企业、实际控制人、股东乃至家属必须株连担保,用款企业公司的公章、银行转款和信贷财务章、法人章及支付银行“U盾”在借款或投资款后要求企业“共管”印章,口称不影响企业印章使用,骗取企业及法人错误认识“共管”印章的目的,但企业交给“共管”印章后,企业使用印章变为单方扣留和控制。以企业名义谈借款或投资,再以个人名义签合同,实际放款人却众多且分散,借款合同为阴阳合同,收取砍头息及超高利息,收本收息不原路返回隐匿证据,必须还至其他个人账户,控制支付用款人公司财务营运资金后,通过扣留控制印章,用各种手段迫使用款人违约,陷入经营困境,使用款人再次甚至长期在其指定的公司或者个人处借款“以贷还贷”,恶意垒高借款金额,最终迫使与其签订廉价的资产或股权转让合同,掠夺企业资产。

     只与成熟成功民营企业家“谈生意”

     据深入调查了解得知,四川省科学城远翔置业有限公司、绵阳久汇实业有限公司、四川星联实业集团有限公司董事长何玉廷(以下简称受害人),在四川绵阳市是个具有影响力的民营企业家。1996年,收并了绵阳大众酿造厂、绵阳交电设备公司和绵阳市人民商场三家国有企业,吸收安置下岗职工1100多人。受害人投资10多亿元打造的绵阳香草园项目占地3000多亩,带动并促进当地农民致富,多年来受到政府提名表扬,也深受绵阳市民欢迎并家喻户晓。2015年,因为项目需要部分流动资金,受害人向曾建斌借款2000万元,用款时间20天,被收砍头息67万元,年利率达60%。因是短期借贷,当时并没在意利息,但是,按照曾建斌的借款“规矩”,必须将公司公章、法人章、财务章及银行U盾交曾建斌“共管”,同时签订了一份阴阳借款合同,在签订借款合同时放款人由谈合同的曾建斌变为不认识的曾和平,何涌泉。高达60%利息的合同则由曾建斌保管,利息被曾建斌要求付到一个叫易显群的个人账户。

     早在2014年,四川省科学城远翔置业有限公司与原绵阳双汇食品公司达成合作协议,成立久汇项目公司,200亩住宅用地开发权益属于受害人。

     2017年9月,受害人在上海与中梁地产集团达成合作意向。曾建斌得知此消息后,要求并威协受害人终止与中梁地产的合作,回绵阳与他谈合作。并进一步恐吓受害人,如果与中梁地产集团谈成合作也不会盖章(因公章在曾建斌处被“共管”控制扣留),强迫受害人与他签订合作协议。2017年9月16日,由于开发时间限制,受害人迫于无奈,只得放弃与中梁集团的合作,让曾建斌控制的绵阳三汇房地产公司,以每亩土地360万元的低廉价格(此时类似地块拍卖价约每亩900万元)占有了受害人久汇项目公司55%股权。双方协议载明项目报建、建设等开发资金由曾建斌的三汇公司兜底提供。可合作协议签订后,三汇房地产公司并不按合同履行义务,不支付合作款也不出资,故意拖延项目开发,受害人这时才意识到中了曾建斌恶毒的圈套。

     鉴于项目迟迟没法开发,受害人提出溢价回购曾建斌持有的久汇项目公司股权,曾建斌同意后,当受害人多方洽谈合作方时,曾建斌又千方百计阻扰与投资方达成合作。2018年7月,当受害人与海伦堡地产达成合作意向,需签合同时,曾建斌又无故反悔,项目开发再次被拖延。受害人见回购股权没有希望,向银行洽谈申请项目开发贷款,2019年在与银行洽谈期间,曾建斌又百般阻挠受害人向金融机构融资。特别是当受害人向当地商业银行沟通好用项目公司的土地和股权抵押贷款时,曾建斌利用他是商业银行董事身份阻止融资,明目张胆胁迫受害人低价将全部资产和股权转让给他。

     2019年9月19日,曾建斌给受害人亮出了底牌,要求以每亩土地265万元价格收购受害人的全部股份(此时类似地块拍卖价约每亩1000万元),被受害人拒绝后,以各种套路给受害人制造违约陷阱,且于2019年9月22日提起诉讼,诉前查封冻结了受害人项目公司的股权及其关联公司和关联人的全部资产和银行帐户,迫使受害人的所有企业都无法正常生产经营,为他胁迫受害人廉价转让资产和股权做好了“套路”。

     2020年3月,受害人抱最后一线希望与碧桂园集团谈妥合作,曾建斌得知后又是用尽各种手段干扰、阻止与碧桂园的合作。至此,受害人万念俱灰,万般无奈之下,被迫以每亩土地仅215万元价格转给了曾建斌。就这样,受害人在久汇项目公司持有的全部资产,在曾建斌利用2000万元资金假借民间借贷之名反复循环,以贷还贷,恶意垒高借款本息,制造违约,并借助诉讼、威胁、软暴力等各种手段,非法占有了受害人价值20多亿元的项目资产。受害人举集团公司全力打造的企业复兴之梦,轰然破灭,千多名员工再次面临失业。

     套路同演,十多家公司进入圈套

     同时,四川省北川县华星硅业有限公司法人曾兴成向记者投诉:2017年绵阳市游仙区仙人路麓溪臺项目在开发期间通过朋友介绍认识曾建斌,曾建斌以投资方式安排其外甥卢泉光与用款人签定投资合作合同,投资该项目15000万元,进入麓溪臺房产开发项目。以资金需共同监管为由,将华星硅业公司公章、财务印件、私人印件、付款U盾、营业执照、土地证及银行卡套取。

     这笔1.5亿元的“投资”借款,以手续费名义砍头息2000万元,实际到账1.3亿元。年利息高达7000万元。

     2019年4月12日麓溪臺项目拿到预售许可时,曾兴成准备开盘销售,卢善文以投资款未取得投资收益和未归还短期借款为由,阻止开盘销售。要求必须通过他指定的公司销售,并满足销售佣金外再收取溢价30%的服务费。在多次被威胁下曾兴成被迫与曾建斌关联的绵阳市万升实业有限责任公司曾艳容在2019年4月24日签订《项目销售代理合同》。但是,曾建斌仍然通过控制商品房销售让麓溪臺项目一直停滞,安排绵阳宏坤建设有限责任公司(实际控制人曾建斌)再以销售不理想为由停工,导致华星硅业公司无法正常运转。

     2019年4月27日,曾建斌集团就开始通过故意拖欠工人工资、停发工程款、向法院“虚假诉讼”,纠结社会人员强行停工。2020年华星硅业在曾建斌集团成员各种手段的逼迫下,被迫将公司股权低价抵偿转让给曾建斌的绵阳市三汇房地产开发有限责任公司。曾建斌集团通过一笔1.3亿元的借款,最终以利息、违约金、工程款等名目,以295万的结算价将华星硅业近10亿元的资产侵吞。

     四川豪易集团有限公司杜从贵诉称:豪易集团及公司主要生产国内外五星级酒店、精装房及新材料制造领域,是国内首家研发应用模块化装配式装饰、装修新材料领军企业,是全国知名五星级酒店材料生产企业。2015年初经辅导上市辅导团队对公司财务和生产管理尽调后,于2015年6月与国信证券、立信财务、北京国枫律师事务所辅导团队签订上市IPO辅导协议。2015年12月,曾建斌知晓豪易集团即将IPO上市辅导的消息后,主动表达投资一亿元的投资意向,要求参与上市IPO以谋求共同发展。并于2015年12月,对四川豪易集团刚完工的成都高新区希尔顿酒店项目、工厂生产经营、财务状况等全面考察调研,确定投资1亿元参与豪易上市筹备。

     2015年12月2日,曾建斌控制的子公司万升实业公司与豪易公司签订了《合作协议》。协议签订后,他以协议还需完善,先以借支的方式借款4000万元入四川豪易公司杜从贵帐户,等待正式协议签订后再变为投资款,但这笔借款得付利息。2019年12月15日,曾建斌又与豪易公司签订《投资合作框架协议书》,曾建斌提出为了保证对资金的监管,要求对财务印章以及公司的相关财务支付和信贷用的财务章、转帐支付法人章、银行网银转帐U盾进行"共管"。于是,集团及子公司共计6家公司印章,涉及省内外共计16家开户行共计18个印章和数个银行∪盾与曾建斌共管控制。

     就这样,豪易公司投资款没到账,4000万元却成了永久债务,每月公司必须支付高额利息。曾建斌放贷集团由“共管”变为控制扣留印章后,不让公司对外融资,不给公司在银行原来借贷转贷还贷款资料上盖章,导致公司内外交困。为了缓解银行的催款压力和信用危机,被迫继续从曾建斌安排的公司及个人倒贷借款。由于曾建斌的“投资合作”,也因为这一笔4000万“投资款”,豪易集团支付了3419万元利息后,连本带利,还应偿还曾建斌8000多万元。于此,曾建斌“套路贷”集团虚假诉讼,拆分成多个小额民间借款假象,诉前交叉查封豪易集团及子公司土地500余亩及房产等资产共计5.6亿元。

     目前,豪易集团及子公司无法正常经营,银行原来贷款质押物因曾建斌要求法院超标查封、冻结,导致无法办理原信贷质押业务,造成供应商和银行联诉。豪易集团营运30年的民营企业突然在2020年5月停业、停产,630多名新老员工被迫解散。

     在短短的3年时间里,豪易集团遭遇了以曾建斌为首的“套路贷”和“高利转贷"直接及间接损失高达近7亿元,导致金曼海姆公司法人杜从文因怒火攻心,精神失常......

     强迫制造银行流水痕迹,掩饰回款资金去向,垒高借款本金,让受害人无据可寻

     据多方面了解,以豪易公司为例,多家企业遭遇同样手段垒高虚假债务。曾建斌安排卢泉光强迫签订948万借款协议,为实现真实性、合法性要求,以卢泉光签订虚假借款合同,卢泉光从来没有与豪易集团公司和个人有过借贷关系,杜从贵也不认识卢泉光。然而,卢泉光将该款转入指定账户罗某和周某个人账户,并要求杜从贵的公司出具虚假“收条”后,同日又将该笔款项转出到他们指定账户王某某和蔡某某个人账户,当天转入和转出共计948万元。杜从贵公司实际上并未取得“借款合同”和银行流水上显示的以上款项。

     法院内鬼作祟,受害企业雪上加霜

     据多方受害企业陈述,曾建斌集团套路贷合同及投资合同,全部由原绵阳市中级人民 法院民庭庭长冯廷洲(现因另案判刑,在接受调查)为其策划运作。冯廷洲没有到退休年龄提前到曾建斌的金辉小贷公司任职,发生纠纷后,就利用其工作便利快审快结快执行,让受害企业雪上加霜。
     管理部门的不作为,曾建斌有恃无恐

     众多受害企业向绵阳市辖区公安部门举报控告曾建斌集团“套路贷”罪行,相关办案人员以各种理由推卸立案,反问受害者:曾建斌跟你们签订借款合同,是用刀还是用枪架在你们脖子上逼迫的?万般无奈,受害企业向上级部门联名控诉,杜从贵给四川省委第七巡视组的投诉举报,被省巡视组签转绵阳市公安局调查,绵阳市公安局盖有公章给巡视组的回复函,属于还没发出的内部文件,却第一时间被个别人以微信方式发给曾建斌。曾建斌又转发杜从贵以炫耀其人脉,并谩骂杜从贵。

     绵阳市公安局在给巡视组的回函中称:“曾建斌等没有犯罪事实,不构成犯罪。杜从贵上访反映属于民事行为,不属于公安机关的职权范围。民警询问杜从贵并通报核查结果后对公安工作表示满意。”杜苦笑道:2020年7月3日前后几天,绵阳市公安局没有任何人找过我杜从贵,谈何满意?
     天网恢恢,玩“套路”者必将受到法律制裁

     经查询相关法律,“套路贷”是对以非法占有为目的,假借民间借贷之名,诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议,通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务,并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

     近年间,中央各部门出台了大量激励民营企业发展政策,更为解决企业“融资难,融资贵”问题而举全国之力,民间高利贷“套路贷”被有效打击。2019年,最高人民法院相继发布关于认定和审理套路贷和软暴力犯罪的司法解释。

     曾建斌利用其三汇集团、金辉小贷、万升实业公司、曾和平、卢善文等个人亲戚作为平台对外投资借款过程,基本上都是以曾建斌和其三汇集团能够控制的员工或者亲属落实合同的签定和款项的发放及回收,以“转贷还贷”手法恶意垒高债务,达到最终侵占企业资产目的。曾建斌实际操纵和控制的每年数亿元的“投资”款,经不同人员出借扰乱企业正常经营,其来历的合法性让人产生怀疑。

     编后:绵阳近二十家企业被“投资合作”而侵吞倒闭,让人大跌眼镜。究竟是“套路贷”集团的胆大妄为,还是有关机构的不作为、乱作为,值得探讨。法网恢恢,疏而不漏。我们希望有关部门迅速对曾建斌及其三汇实业公司系列涉嫌犯罪人员进行认真核查,严厉打击违法乱纪现象,维护法律尊严。

     原文链接:http://www.nfzfxw.com/shwx/14451.html

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